Conseil en stratégie patrimoniale
D’une simple mission d’assistance dans la gestion de votre patrimoine, à l’élaboration d’une stratégie patrimoniale complète, nous adaptons nos services à vos besoins, et vous offrons des prestations sur-mesure et des conseils personnalisés.
- Bilan patrimonial
- Estimation des droits de mutation à titre gratuit
- Assistance à la transmission successorale
- Protection du conjoint survivant
- Assistance à l’administration patrimoniale et à la gestion locative
- Assistance à l’établissement des déclarations d’impôt sur le revenu et d’impôt sur la fortune immobilière
Conseil en investissement financier
Nous vous proposons une large gamme de solutions financières et de contrats que nous avons au préalable sélectionnés pour vous, en fonction de vos objectifs, de votre sensibilité au risque et de vos connaissances en matière de produits financiers.
- Courtage en assurance : assurance-vie avec allocation personnalisée, contrat de capitalisation, prévoyance décès-invalidité, assurance emprunteur…
- Retraite – épargne salariale : PER, Madelin, PEE, PERCO…
- Bourse : compte-titres, PEA…
- Optimisation fiscale : FIP, FCPI, investissement direct PME, groupements fonciers forestiers…
- Investissements responsables : Unités de comptes assurance-vie avec label ISR (investissement socialement responsable), immobilier vert…
Conseil en investissement immobilier
Nous vous conseillons dans le choix de vos investissements immobiliers, ainsi que dans leur mode de détention (directe ou indirecte) et de financement, et réalisons pour vous une veille des opportunités immobilières en fonction de critères préalablement définis ensemble.
- Sélection de programmes immobiliers (immobilier neuf) : Pinel, loueur en meublé, déficit foncier, loi Malraux, Monuments historiques, nue-propriété…
- Proposition de placements financiers immobiliers : SCPI (société civile de placements immobiliers) dans les secteurs du bureau, de la santé, du commerce…
- Bilan patrimonial
- Estimation des droits de mutation à titre gratuit
- Assistance à la transmission successorale
- Protection du conjoint survivant
- Assistance à l’administration patrimoniale et à la gestion locative
- Assistance à l’établissement des déclarations d’impôt sur le revenu et d’impôt sur la fortune immobilière
- Courtage en assurance : assurance-vie avec allocation personnalisée, contrat de capitalisation, prévoyance décès-invalidité, assurance emprunteur…
- Retraite – épargne salariale : PER, Madelin, PEE, PERCO…
- Bourse : compte-titres, PEA…
- Optimisation fiscale : FIP, FCPI, investissement direct PME, groupements fonciers forestiers…
- Investissements responsables : Unités de comptes assurance-vie avec label ISR (investissement socialement responsable), immobilier vert…
- Sélection de programmes immobiliers (immobilier neuf) : Pinel, loueur en meublé, déficit foncier, loi Malraux, Monuments historiques, nue-propriété…
- Proposition de placements financiers immobiliers : SCPI (société civile de placements immobiliers) dans les secteurs du bureau, de la santé, du commerce…
Atteindre vos objectifs
Nous sommes à votre écoute
Chaque client est unique et nécessite un conseil personnalisé. Nous réalisons donc un audit patrimonial complet prenant également en compte votre situation familiale, professionnelle, votre sensibilité au risque, et définissons ensemble vos objectifs.
Nous proposons, vous disposez
A partir de l’audit réalisé, nous élaborons une stratégie patrimoniale personnalisée incluant des conseils juridiques, fiscaux et une sélection de solutions d’investissement adaptée à vos besoins et établie suite à une analyse objective du marché.
Nous vous accompagnons durablement
Les solutions préconisées doivent pouvoir évoluer : d’une part pour rester en adéquation avec vos objectifs et votre situation personnelle, et d’autre part pour faire face aux évolutions législatives et aux opportunités des marchés. C’est pourquoi, nous réalisons un suivi permanent des solutions préconisées et accompagnons durablement nos clients dans le temps.
Un cadre sécurisé et réglementé
Nos prestations sont rémunérées soit par des honoraires, soit par des commissions d’intermédiation versées par les établissements financiers et compagnies d’assurance.
Cette rémunération est fixée dans une lettre de mission avant tout engagement de votre part et en toute transparence.
Nos activités sont strictement encadrées par différentes autorités et nécessitent plusieurs autorisations :
- Autorité des Marchés Financiers,
- Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution,
- Membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine,
- Inscrit au Registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (n° d’immatriculation ORIAS 16006207) en tant que conseiller en investissement financier et courtier d’assurance et de réassurance,
- Titulaires de la carte professionnelle de Transactions sur Immeubles et Fonds de commerce, délivrée par la Préfecture du Rhône sous le numéro CPI 6901 2016 000 013 676,
- Titulaires d’une assurance responsabilité civile professionnelle au titre de ces activités.